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保單變更申請注意

一、 關于申請書填寫要求:

    • 1. 申請書應“正確”“完整”填寫及勾選,涉及保單號、姓名、保額、險種、金額、簽字、轉賬信息填寫項目不得進行涂改,其它填寫內容出現錯誤時,需要資格人在涂改處簽字確認。
    • 2. 必須填寫項目:保險合同號、申請日期、申請資格人簽字;資格人簽字必須與投保單上簽字一致(如發生過簽名變更申請,應與變更后簽字一致),否則申請無效。必須勾選項目:申請項目、申請類型;委托代辦業務;授權委托書必須提供委托人和受托人的聯系電話。
    • 3. 一份申請書只能填寫一份保險合同號碼申請變更。
    • 4. 申請書應由資格人填寫,資格人必須親筆填寫相關單證及涉及留存簽名的申請項目,委托事項填寫準確、清晰,受托人必須親筆簽名并填寫身份證件號、聯系電話。不識字者可以在簽名處蓋左手拇指印代替,并在指印旁畫上可辯符號如“+”“*”等。
    • 5. 申請“被保險人資料變更”、“保單貸款”、“合同復效”、“投保人變更”、“受益人變更”、“增加保險金額”、“新增附加險”、“被保險人職業變更”、“被保險人補充告知”、“保單合同質押貸款”等項目,如果投保人與被保險人不是同一人的,需要征得被保險人同意,被保險人可在保險合同變更申請書上簽名以示同意或提供書面同意證明。
    • 6. 若申請資格人未成年,需資格人填寫簽字的保全項目,由其法定監護人簽字確認。
    • 7. 健康及財務告知必須由投保人、被保險人或其監護人親筆填寫并簽字確認。
    • 8. 申請書、授權委托書及其它申請材料必須用黑色水筆或黑色簽字筆填寫,要求字跡工整。
    • 9. 為了給您提供更好的服務,建議您在申請書上留下最新的聯系電話,方便我們能夠準確及時的聯系到您。

二、 關于有效證件及證明材料的要求:

    • 1. 有效身份證件包含有效期內的身份證(有效期內臨時身份證)、戶口簿、軍官證、士兵證、文職軍官證、離退休軍人證、武裝警察身份證件、港澳居民身份證或來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國公民護照、外國人永久居留身份證、中華人民共和國護照。
    • 2. 對于年滿16周歲已領取身份證的客戶,必須提供居民身份證作為有效證件。若由于遺失補辦、失效在辦等特殊原因造成無法提供身份證的,需填寫情況說明,并提交其他有效身份證件。
    • 3. 對于申請資格人為未成年人或精神病人等無民事行為能力、限制民事行為能力的人,由其法定監護人代為辦理保全業務,并提供監護關系證明和監護人的有效身份證件,法定監護人所申請辦理的保全業務視為資格人親辦。
    • 4. 對于已滿16周歲未滿18周歲的公民,在提供其收入證明的情況下,本人可申請辦理保全業務,無需法定監護人代為辦理。
    • 5. 監護關系證明包括出生證、結婚證、獨生子女證等親血緣關系證明,監護關系公證書、法院判決,也可以作為監護關系證明。若申請資格人與其監護人戶籍在同一戶口簿內,且該戶口簿顯示雙方監護關系可提供戶口簿作為監護關系證明,如不在同一戶口簿內,則須提供特定部門(包括民政部門、村民委員會、居民委員會、工作單位、在讀、職學校)出具的監護關系證明或法院證明監護關系的文書。
    • 6. 死亡證明材料:1)戶籍死亡注銷證明;2)死亡醫學證明書;3)火化證明;4)喪葬證明;5)重大突發事件中,政府部門對外正式發布的身故人員名單及身份信息;6)申請資格人為宣告死亡的,須提供法院出具的宣告死亡判決書。
    • 7. 生存金受益人辦理生存保險金領取時需要提供生存證明:被保險人有效身份證、被保險人有效戶口簿(非遷出、注銷狀態)、由公安機關戶籍管理部門出具的被保險人戶籍證明(非遷出、注銷狀態)。

三、 關于委托代辦的要求:

    • 1. 投保人變更、保單貸款、險種轉換、減額交清、保單掛失與解除、簽名變更、保單質押貸款、風險語句抄錄等不接受委托代辦業務。
    • 2. 為了維護您的權益以及資料的安全性,建議您到我公司柜面親自辦理相關業務。允許委托代辦的保全項目,可由保全申請資格人委托他人代辦相關手續,受托人應提交經委托親筆簽名確認的《授權委托書》、受托人身份證明材料,以及委托人親辦情況下須提供的相關資料。
    • 3. 《授權委托書》可使用公司統一格式的單證(您可在單證下載區自行下載使用),如使用其他紙張填寫委托書,委托的事項與內容應清晰、明確,需包含保單號碼、委托人姓名與證件號碼、代辦人姓名與證件號碼、代辦人與委托人的關系、委托事項以及委托期限,雙方簽字確認并簽署委托日期。
    • 4. 一份保全申請填寫一份《授權委托書》。
    • 5. 發生補退費的委托代辦件,必須通過銀行轉賬方式進行結算,請您提供申請資格人作為賬戶持有人的銀行賬號。
    • 6. 如果您是委托他人代辦保單變更業務的,為了維護您的權益,可能會接到我公司服務人員的回訪電話確認相關信息,請您配合。

四、 關于補退費業務操作要求

    • 1. 您申請的保單變更服務有可能發生補退費,收費或退費款項只能以轉賬的方式打入申請資格人的銀行卡或存折,不可將補退費款項打入他人賬戶。
    • 2. 需要補費的保單變更申請,您需要在我公司要求收費之日起10個工作日內在您的賬戶存入足夠的應交保費,若逾期沒有交足保險費的,您的保單變更申請將被關閉,仍需要變更的需重新提出申請。
    • 3. 需要退費的保單變更申請,將在保單變更服務操作完成后1-2個工作日內將退費款項打入申請資格人的銀行賬戶。
    • 4. 保單變更操作中如涉及有多余保費的,該筆款項將留存在您的溢交保費賬戶中,我公司將為您提供無息托管的服務,您也可以通過“溢交退費”保全申請領取。

五、 其他

    • 1. 從您首次收到本合同并書面簽收之日起的一段時期為猶豫期,該時期以保險單上所載的日數為準。在猶豫期內請您認真審視本合同,如果您認為本合同與您的需求不相符,您可以在此期間提出解除本合同,我公司將無息退還您所支付的全部保險費,自我們收到您的解除合同申請書時起,本合同即被解除,合同解除前發生的保險事故我們不承擔保險責任。對于保險期間未超過1年(含)的保險產品不享受猶豫期退保的權利。
    • 2. 當支付保險費寬限期結束時,您仍未支付應交保險費,且您未選擇保險費自動墊交或因自動墊交保險費或保單貸款導致本合同現金價值凈額小于零時,您的合同效力將中止,合同效力中止期間,我們不承擔保險責任。為了保障您的權益,請盡快到我公司辦理合同復效手續并補交保險費。
    • 3. 已申請的保單變更項目在操作期間,您可以通過書面申請在服務人員操作完成之前撤銷本次申請,但是操作完成后將不可再撤銷。如有需要請及時致電我公司查詢操作進度,確認是否可以申請撤銷。
    • 4. 任何申請的保單變更項目都需要滿足公司規定的最低保額和最低保費的要求。

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