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申請保單變更應備資料

序號 保全項目 受理時間 申請資格人 申請資料 注意事項
A01 聯系方式變更 保單效力終止前 投保人 P01、P31 可通過撥打全國統一服務熱線95549申請
保單效力終止前 被保險人 P01、P32 可通過撥打全國統一服務熱線95549申請
A02 客戶資料變更 保單效力終止前 投保人 P01、P31 被更正人應在申請書或確認書上親筆簽名(未成年人由其法定監護人簽名),如有需要應根據實際需求提供其他材料。
A03 職業變更 保單效力終止前 投保人
P01、P31、P32、P41 職業變更者須在申請書親筆簽名,如有需要應根據實際需求提供其他材料。
A04 變更簽名 保單效力終止前 投保人 P01、P31 變更簽名后將以新簽名樣本作為有效簽名
被保險人 P01、P32
B01 猶豫期退保 保單猶豫期內 投保人 P01、P21、P22、P31、P41 保單遺失必須由投保人本人親自辦理
B02 退保 猶豫期后的保險期間內任意時間 投保人 P01、P21、P31、P41 保單遺失必須由投保人本人親自辦理
B03 減少保額 保單效力終止前 投保人 P01、P21、P31
B04 減額交清 保單寬限期內 投保人 P01、P21、P31 有未清償款項的保單不可申請本項目、不符合減額交清條件的附加險將按退保處理、減額交清后保額不得低于公司規定的最低保額
B05 短期附加險終止 原附加險責任期滿前或附加險續保寬限期內 投保人 P01、P31、P41 捆綁銷售的產品不支持解除附加險
C01 投保人變更(生存) 保單效力終止前 原投保人 P03、P04、P31、P32、P41、P43 原投保人與新投保人身份證都需提供;原投保人、新投保人、被保險人均須書面簽名確認。
投保人變更(原投保人身故) 保單效力終止前 新投保人 P03、P04、P05、P31、P32、P34、P41、P43 死亡三證指居民醫學死亡證明、戶口注銷證明或火化證;如原投保人被宣告死亡的需提供法院判決書;免公證申請書請使用公司統一模版
C02 受益人變更 保險期間內且尚未發生保險事故前 被保險人 P01、P31、P32、P33、P43 受益人變更需被保險人同意,需提供被保險人與受益人關系證明,受益人與被保險人的關系變更為父母、配偶、子女以外關系的請提供相關情況說明;受益人提供個人稅收居民身份聲明文件。
C03 續期交費方式變更 保險合同有效期間內且交費期滿前 投保人 P01、P31、P41 變更后的銀行賬戶應符合公司規定
C04 自動墊交方式變更 保險合同有效期間內且交費期滿前 投保人 P01、P31 選擇同意自動墊交的保單在寬限期結束后將進入自動墊交狀態
C05 交費頻次/年期變更 保單有效期內且合同有效未發生保費墊交 投保人 P01、P31、P41 躉交產品不適用,變更后的交費頻次/年期應符合公司規定;
C06 期交保費變更 保單有效期內且合同有效未發生保費墊交 投保人 P01、P31、P41 變更后的保費應符合公司規定
C07 基本保險金額變更 保險合同有效期間內且第二個保單年度以后 投保人 P01、P31 萬能險每個保單年度最多可申請一次;萬能險變更后的風險保額所對應的風險保障費于公司下一結算日起從個人賬戶價值中扣除。基本保額發生變更后,保險費保持不變。
C01 新增附加險 保單有效期內 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 長期附加險需在保單周年日前30天至寬限期內(未交費狀態下)申請、萬能險在欠交或緩交保費的情況下不可新增附加險
C08 追加保險費 保單效力終止前 投保人 P01、P31、P41 賬戶追加保險費適用于萬能險產品,追加保險費的時間及可追加金額應符合公司規定。
C09 新增附加險 保單效力終止前 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 長期附加險需在保單周年日前30天至寬限期內(未交費狀態下)申請;萬能險在欠交或緩交保費的情況下不可新增附加險;新增附加險須由被保險人在保全變更申請書上簽字確認或提供被保險人書面同意證明;
C10 復效 保單失效之日起二年內 投保人 P01、P03、P31、P41 合同復效經核保審核通過后,投保人需一次性補交所有保險費與未償還保單貸款與利息;一年期及以下的附加險不能操作復效,對于在售短險附加險可以在主險復效后,辦理新增附加險;長期附加險須同主險一并辦理復效手續,若選擇不復效的需先操作退保。
D01 保單補發 保單效力終止前 投保人 P01、P31、P41 補發保單需交納10元工本費、如更換合同需收回原保險合同原件
D02 保單掛失與解掛 保單效力終止前 投保人 P01、P31 可通過撥打全國統一服務熱線95549申請
D03 保單遷移 保單效力終止前 投保人 P01、P21、P31 遷入地無分支機構的暫不支持保單遷移服務;保單狀態為停效、永久失效、理賠處理中、保全處理中、滿期終止、貸款、質押等暫不受理該項申請。
D04 補充告知 保單猶豫期后且效力終止前 投保人 P01、P03、P31、P32、P41 如有需要應根據公司審核要求提供其他材料
D05 保單貸款 猶豫期后保單有效期內 投保人 P02、P31、P32、P41 保單貸款必須由投保人本人親自辦理,不能委托,且須經被保險人書面同意(被保險人未成年由監護人簽名)
D06 保單還款 保單貸款期間的任意時間 投保人 P02、P31、P41 保單還款包含保單貸款還款與自墊保單補交保費與利息
E01 生存金選擇權變更 保單效力終止前 被保險人 P01、P32 生存受益人默認為被保險人,為未成年人時提供其監護人有效身份證件和銀行賬戶信息;領取方式變更為到期領取的,還需提供被保人(未成年人提供其監護人)作為戶名的銀行賬戶
E02 紅利選擇權變更 保單效力終止前 投保人 P01、P31 領取方式變更為到期領取的,還需提供投保人作為戶名的銀行賬戶
E03 領取方式變更 保單效力終止前 保險金受益人 P01、P31(P32)、P41(P42)
E04 生存金領取 保單效力終止前 被保險人 P01、P32、P42 到期領取和累積生息的生存金可以申請一次性領取,有未清償保單貸款和欠交保費的保單在生存金派發時將優先進行償還
E05 紅利領取 保單效力終止前 投保人 P01、P31、P41 到期領取和累積生息的紅利可以申請一次性領取,有未清償保單貸款和欠交保費的保單在紅利派發時將優先進行償還
E06 滿期金領取 保單滿期后 被保險人 P01、P21、P32、P42
E07 溢交退費 保單效力終止前 投保人 P01、P31、P41
E08 賬戶部分領取 猶豫期后保單有效期內 投保人 P01、P31、P41 賬戶部分領取適用于萬能險產品,每次領取的金額及領取后的賬戶價值余額需符合公司規定。
注:1、以上保單變更服務項目的申請規則包含但不限于“注意事項”所列出的內容,具體要求可以致電我公司全國統一服務熱線95549進行咨詢。2、申請委托代辦的保單變更服務的,除親辦件需提供的應備材料外,還需提供委托代辦的相關材料,您可以點擊“保單變更申請注意”中“關于委托代辦的要求”進行查詢。

申請資料編號所對應的材料名稱請參照下表:

保單變更申請材料對應編號
P01 保全變更申請書 P21 保單合同原件 P31 投保人有效證件 P41 投保人銀行卡或存折
P02 保單貸款申請書 P22 首期發票或收據原件 P32 被保險人有效證件 P42 被保險人銀行卡或存折
P03 保單變更服務告知書 P23 最近一期交費憑證 P33 受益人有效證件 P43 個人稅收居民身份聲明文件
P04 投保人變更申請書 P24 原投保人死亡三證 P34 所有繼承人有效身份證件    
P05 原投保人身故繼承聲明            
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